Wat ‘geld’ genoemd wordt, is beter aangeduid met de term ‘valuta’ d.w.z. een wettig betaalmiddel uitgegeven door centrale en commerciële banken in een papieren of elektronische vorm, geautoriseerd door overheden (fiat currency). De valutaomvang (o.a. USD / EUR) wordt uit het niets gecreëerd middels één druk op een toetsenbord van een bank. Hierdoor ontstaan nieuwe schulden die gepompt worden in het totale reeds aanwezige valutasysteem. ‘Gold is money, everything else is credit’ – J.P. Morgan 1912. Dit leidt onvermijdelijk tot de uitholling / verdunning van de koopkracht (= inflatie) van de reeds in omloop gebrachte valuta. Echt geld is en blijft waardevast qua koopkracht. De monetaire metalen (goud en zilver) zijn van oudsher echt geld die de mensheid niet alleen als betaalmiddel heeft gebruikt maar ook waardevast blijken te zijn. M.a.w. een gram goud heeft dezelfde koopkracht 2000 jaar geleden als heden.

Historische goudprijs per ounce in de afgelopen 30 jaar 

Onderstaande grafiek toont de gemiddelde goudprijs per ounce (31.1 gram) over de afgelopen drie decennia. Deze cijfers zijn gebaseerd op LBMA-gemiddelden (London beurs). De goudprijs is sinds 1996 van $ 388 gestegen naar heden ca. $ 4.500 per ounce. Dat betekent een jaarlijkse stijging van gemiddeld 8.5% (samengestelde intrest/jaar op jaar): historische rendement goud

De USD als wereldreservemunt

De Verenigde Staten van America hebben een bijzonder privilege om met hun munt ($ / USD) niet alleen internationaal handel te drijven maar ook andere landen te verplichten deze munt te gebruiken als internationaal betaalmiddel (het zgn. petrodollar-systeem / olie en andere commodities kunnen alleen in $ gekocht worden). Met het oneindig (gratis) bijdrukken van de USD kan de VS wereldwijd waardevolle spullen en invloed kopen eenvoudigweg door het aanzetten van hun geldpers en daarmee hun inflatie exporteren. ‘The dollar is our currency but your problem’ sprak destijds J.Connally, US Treasury secretary in 1971 deze legendarische woorden met het afschaffen van de inwisselbaarheid van de USD naar goud. Plus het feit dat de USA onwillige landen kunnen afsluiten van het internationale $-betalingssysteem (SWIFT). Daarom willen steeds meer landen de USD mijden en met eigen valuta (gedekt door goud) internationaal handel drijven. Dat is dé reden van de stijging van de goudprijs afgelopen decennia. Goud is de anti-fiat-currency. De Verenigde Staten zullen echter alles in het werk stellen om de internationale handel in USD te blijven afdwingen. Dit leidt tot handels, valuta en uiteindelijk echte oorlogen. Dat leert ons de geschiedenis. Onderstaande grafiek toont het verloop van de Amerikaanse staatsschuld in USD. Hierin zijn nog niet opgenomen de gigantische niet-op-de-balans-staande-verplichtingen vanwege medische en sociale uitkeringen. De jaarlijkse renteverplichtingen van onderstaande schuld naderen $ 1 biljoen en zijn stijgende (=25% belastinginkomsten). Dit schuldenniveau is onhoudbaar gezien het feit dat de rentelasten de totale jaarlijkse militaire uitgaven van de USA inmiddels evenaren.

Om deze schulden houdbaar te houden is inflatie noodzakelijk. D.w.z. de jaarlijkse geldontwaarding moet meer bedragen dan de nominale rente die burgers ontvangen op hun spaarrekening. Hierdoor is de reële rente negatief (inflatie > spaarrente) waardoor er jaarlijks waarde wordt overgeheveld van de spaarder (burger) naar de schuldenaar (overheid). Inflatie is een doelbewust instrument u.h.v. belastingheffing (inflation tax).

Crises

In tijden van crises vlucht valuta altijd van de financiële activa (aandelen en obligaties/schuldenpapier) én onroerend goed markten naar de markten voor commodity’s (olie/staal etc.) alsook edelmetalen. Prijzen zullen dan aanzienlijk dalen in de markt voor financiële producten en zullen stijgen in de markten voor spullen die we echt nodig hebben maar zeker ook de monetaire metalen omwille van hun vaste waarde.

Investeer in de fysieke monetaire metalen

Monetair metalen vormen een waardevaste vermogenscomponent zowel in tijden van inflatie als deflatie van generatie tot generatie. De prijs voor goud en zilver wordt nu nog bepaald op de papieren goud en zilver markt op de internationale financiële derivatenmarkt in het Westen (COMEX / New York en LBMA / London). Dit gebeurt middels een hefboomeffect d.w.z. 1 kg onderliggend edelmetaal wordt op termijn meerdere malen speculatief met papieren contracten verhandeld / verkocht in de hoop en verwachting dat niet om volledige fysieke uitlevering wordt gevraagd maar afwikkeling zal plaatsvinden in cash. We zien echter steeds meer dat wel om fysieke uitlevering wordt gevraagd gezien de grote monetaire én industriële behoefte naar edelmetaal. Al een aantal jaren is de vraag naar fysiek zilver groter dan het aanbod ervan en ook blijkt het lastig nieuwe zilver aan te boren vanuit productie ondergronds. De fysieke tekorten nemen jaar op jaar toe. Hierdoor raken de bovenaardse voorraden leeg die nog opgeslagen liggen in kluizen. Het is dan ook de verwachting dat de prijzen op termijn verder zullen stijgen en niet meer door het Westen zullen worden gedomineerd met papieren termijncontracten maar door de Oosterse markten (China, India, Rusland de zgn. BRIC-landen) die het belang van bezit van fysiek edelmetaal onderkennen o.a. als wapen tegen het misbruik van het USD papieren geldsysteem. De prijs voor zilver ligt in Shanghai al 10% hoger dan in het Westen. ‘If you don’t own gold you know neither history nor economics’ zei ooit een van de grootste beleggers (Ray Dalio – 2024) . Zie voor meer info volgende boeken of zie verder: https://silvershop040.nl/